一旦房产泡沫破裂、失业率开始上升，过度负债的借款人注定要大规模违约。
在泡沫更严重的欧洲市场中，未偿还债务紧紧地扼住了借款人的喉咙，给了他们更大的弃屋而走激励。
还有，他说，那些为还贷挣扎的借款人数量远比官员声称的要少。
诚然，信贷曾提供给不合适的借款者，但如今，婴儿正连同洗澡水一起被泼了出去。
如小额贷款，部分原因是贫困妇女相较贫困男性而言更为软弱。
阿里贷款并没有针对其信贷评分服务向商业借贷方收费，并称其没有这方面的计划。
对于借方，比如亚特兰大的这对夫妇正努力为他们的房屋贷款筹钱，科罗拉多州的一个母亲在为孩子找学费贷款。
他们正试图限制信贷总量，但是发现贷款人有足够能力去规避限制。
Reisman说，目前30亿美元的援救计划只不过是“权宜之计”。
他们把银行视作是偏好长期贷款的借款人与偏好活期存款的存款人之间的中间人。
那些负债较多且信用状况不佳的借款人，需要很长的申请时间，且常需支付更高的利息才能获得贷款。
各家公司因新监管法规而增加的成本会通过提高利率的方式部分转嫁给借款人。
我行开办的个人汽车消费贷款是指银行向申请购买汽车的借款人发放的人民币担保贷款。
另外还有几类对借款人解除了部分常见限制的“软约束”（covenant-light）贷款。
尽管有些障碍无疑是有益的，但这样的做法却让银行与贷款人平添了巨额的成本。
意大利是世界上最大的借款人之一，并且它的债务占据了整个欧元区的全部债务的将近四分之一。
只要那些危险的借款人能够轻易地获得信用，他们就没有破产之虞，从而看起来不那么危险。
观察人士说，接受这类钓饵利率的贷款人往往不懂他们签押的到底是什么。
这种全球化带来的巨大益处是，借款人不再需要自己接近贷款人。
经常，出借人甚至没做检查的最基本的看看是否借款人有金融必要的资力偿还他们欠的。
目前，新兴市场发行企业债券的速度，至少是主权债券的两倍。
一个很基本的原因是银行担心今天看起来很可靠的借方可能一转眼就换不起债务了。
不管贷款人的整体状况是否变得更糟糕了，破产登记数量（紧跟的冲销率）可以重新上升。
美国财政部正在对未能帮助丧失赎回权借款人的抵押公司实行压制。
当全世界众多的借款人不断从贷款人口中听到“不”字的时候，在这里，终于，有一家银行很愉悦地说“行”。
通常而言，这些贷款者都能够把钱弄过境，带回内地。
住房部长Preston说计划的扩展年底前将帮助额外10万有风险的借款人。