多家券商开始收紧个人程序化交易的接入权限了。

先给不懂的人掰扯明白，啥叫“个人程序化交易”。
就是你不用坐在电脑前盯盘，写好策略、设好条件，让程序自动帮你下单买卖。
往小了说，自动做T、高级条件单都算初级版；往大了说，自己写量化策略跑交易，就是高阶版。

以前很多人不走券商的正规通道，搞什么“类外接”“文件交互”“反采策略”。
说人话就是：正门不好走或者走不通，我就翻侧门、钻暗道，自己想办法把程序接到券商系统里。

8月28日证券业和基金业两个协会发了新规，明令禁止个人这么干。
这才过去半个多月，券商就开始动真格了：查存量、关权限、清违规，各家都组建了专项工作组，说是11月要完成第一阶段整改。

我跟几个做小量化的朋友聊，都在骂娘。
争议的核心也很简单：凭什么机构可以光明正大用量化交易，个人用就成违规了？

官方的说法是：个人外接系统没备案、没监管，容易出风险，比如乌龙指、异常交易，影响市场稳定。
这话听着没错，但仔细品又不是那么回事。
机构的量化就没出过幺蛾子？去年那些日内量化砸盘、算法跟风踩踏的场面，老股民应该都有印象。

说白了，以前是没人管，灰色地带大家都有钱赚，券商赚佣金，玩家赚差价，其乐融融。
现在监管划了红线，券商立马翻脸，存量的违规接口说砍就砍，一点不带含糊的。

有意思的是，真正的普通散户，其实根本碰不到这事儿。
绝大多数人连条件单都用不利索，更别说自己写程序接接口了。
真正挨这一刀的，是那群中小量化玩家、职业做T的、还有靠脚本打板的游资散户。

这一刀下去，相当于把这群人的“装备”给没收了。
以后大家又回到同一条起跑线：纯手动，拼手速，比眼疾手快。
以前大家比谁代码写得溜，以后比谁按键盘按得快，也算是一种“公平”。

有人说这是保护中小投资者，怕你工具玩不明白反而亏得更惨。
也有人说这就是懒政，管不好就干脆禁掉，只许机构用武器，不许散户拿菜刀。
两种说法都有道理，就看你站在什么立场。

反正按现在的进度，今年11月之后，个人再想玩程序化交易，就只能走券商官方的正规渠道。
至于门槛有多高、功能够不够用、收费贵不贵，懂的都懂。