这事儿说起来真的让人心里发紧，一个年过六旬的上海老人，辛苦大半辈子攒下的近600万养老钱，就这么打了水漂。

老人一开始是在网上刷到了一条荐股的帖子，顺着帖子加了一个叫“漫漫”的投资老师的微信，之后就被拉进了一个投资群。群里不光天天分享炒股知识，还总在推外币和虚拟货币的投资，晒出来的收益高得离谱，动不动就翻倍。就这么聊了两个多月，老人彻底放下了戒心。“漫漫”给了他一个国内企业的账户，说可以帮他操作投资，连本带利都能拿回来。老人信以为真，不到一个月的时间，分好几笔转进去了将近600万。可等最后一笔钱刚转出去，那个“漫漫”就彻底联系不上了。

老人赶紧报了警，这才发现，他的钱根本没进什么投资账户，而是直接打到了1400多公里外深圳水贝的一家金店账户里。顺着这条线索查下去，一个分工明确的洗钱链条露了出来。原来，在老人第一次转账的十几天前，就有中介找到了这家金店的老板张某，说要采购两吨黄金用来给商会分红，先下单了85块一公斤重的金条。之后，一个冒名顶替的人拿着三十多家公司的授权书来签合同，店员当时就觉得不对劲，这人的样貌和身份证上的照片、年龄都对不上，身份验证也通不过，按规矩根本不能交易。可在中介的一再保证和高额利益的诱惑下，老板张某还是签了合同。

更蹊跷的是，就在老人第一次转账的当天，买家突然提出要立刻付款、立刻提货，甚至还派人跟着店员到金库门口，金条刚出库就被迅速转移走。取货的人每次只能拿到几百块的辛苦费，而那些金条很快就被敲掉了编号，再也找不到痕迹。短短十几天里，这家金店的交易额就接近4000万，可在这之前的两个月，它的总交易额才两百多万。

最后，这个洗钱团伙的成员都被抓了，金店老板张某虽然一直说自己不知情，但检察官查明他根本没履行反洗钱的义务，明明知道交易有问题，却还是睁一只眼闭一只眼。最终，张某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年九个月，还被罚了两万块，其他涉案人员也都受到了法律的制裁。