近年来，随着互联网与金融活动的深度融合，各类新型投资理财模式不断涌现，在带来便捷与机遇的同时，也为不法分子实施诈骗活动提供了可乘之机。

不法分子精心编织骗局，或冒用知名机构名义，或打着“高额回报”“国家项目”的旗号，利用虚假APP、网络传销等手段，诱骗公众投入资金，严重侵害群众财产安全，扰乱金融秩序与社会稳定。

1、套牌的“聚富通FUDA”APP

股票跟单诈骗。不法分子冒充香港某基金管理公司的名义，打着“聚沙成塔”操盘港股投资的旗号，制作散布涉诈APP。

声称跟着专家购买股票（智能跟单）可获得日收益1%-3%静态收益，发展下线，还有动态收益。高额回报。

据网友反馈的资料，参与该项目，需要通过链接、安装包下载一个名为“FUDA”APP，注册需要邀请码，充值账户为个人、第三方公司、虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱等。

2、套牌的“德绍亚太DEShaw”APP

虚假理财诈骗。不法分子冒充知名私募投资公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“复熙恒赢7号”“惠通科技”“博苑股份”“容光蕴诚D”“喜世润黄金1号”“朋锦永宁”等日利率高达0.4%-1%不等高额理财项目。

据网友反馈，该应用无法通过应用商城下载，只能通过链接、二维码、安装包下载，下载提示未备案，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌诈骗。

3、套牌的“万通金掌柜”APP

虚假理财诈骗。不法分子冒充香港某公司的名义，打着“保险投资”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“万通富饶创富储蓄计划”“万通环球智慧投资整付计划”“万通万能年金寿险B计划”“万通多元终身年金”等高额返利理财项目。

该应用只能通过第三方链接、二维码、安装包下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等。

4、“数据局”APP

民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充“国家数据局”的名义，打着“资产确权”的旗号，声称实名注册即可获得“民生保障援助金”，但想提现需要缴纳“申领金”，还可以获得数字通证币，收款账户为个人、第三方公司。

该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息等。

5、套牌的“财数信托宝”APP

民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充某机构的名义，声称要发放506万亿元的补助金给“追梦人”，参与者实名注册即可获得50-100万元的补助金。

6、套牌的“益慈善”APP

民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充“民政部”的旗号，宣传整合108万亿元滞留资金圆梦，参与者实名注册，捐款即可获得提现通道，该项目趁着元旦，又推出“纪念金币”引诱参与者缴纳费用投资。

据网友反馈，该应用只能通过链接下载，下载提示未备案，该应用为诈骗应用，可能会造成用户财产损失，收款账户为个人，第三方公司，涉嫌传销、诈骗。

7、山东鲁西南“富人俱乐部”49000传销

模式：该传销组织打着“民间互助理财”“富人俱乐部”等旗号，内部宣讲“公排跳排”“保本弹出”，小盘投资49000元，大盘14.4万元，大小盘同做投资19.3万元，出局最高可以获得1200万元的回报。

8、湖北武汉“自愿连锁经营”3800传销

模式：该传销组织打着“资本运作”“自愿连锁经营”“阳光工程”等旗号，鼓吹投资一份3800元，21份69800元，三十一份102800元，四十一份135800元，内部宣讲五级三阶制，几何倍增，出局制等，出局可以获得1720万元的回报。