二手物品千万别线下交易！我估计卖黄金这小伙子就是遭遇了洗钱杀猪盘！因为买黄金的人用的是赃款，小伙子的收钱账户就构成了关联交易，涉嫌赃款转移被冻结了。

现在的电诈等不法分子正在用大额物品线下交易的方式洗钱。就是先在网上寻找大额物品的卖家，比如黄金、珠宝、奢侈品等。然后找理由要求线下见面交易，交易的时候也不走平台，直接转账。不法分子拿到这些高价值物品后，很容易就倒手变现了，赃款就洗白了。

这个案件中可疑点很明显。案件描述中说“买家自称不在北京，委托一名未成年女孩到场取货，再向王同学转账付款”。可以说买家谨慎的很，自己都不露面，雇了个小孩去交易，十几万就这么轻松地转账过来了。

有人问，为何不法分子的账户还能转账？卖家小哥的账户却被冻结了？因为不法分子用的是“炮灰卡”，专门收购、租借普通人的银行卡接收赃款，转完一笔就废弃了。所以，不法分子转完这笔账后估计那张卡也被冻了，只是他不在乎，本来就是一次性的“炮灰卡”。但不明真相的卖家，就因为关联交易，而被冻了所有的账户。

我们的反诈宣传还是不够到位，一直宣传不要给陌生人转账，但是却没怎么宣传陌生人的转账也不能收！《反电诈法》《刑事诉讼法》规定可以先冻后查、全链路止付权限，只要赃款流经账户，无论持有人是否知情，一律先行冻结，阻断赃款转移、挽回受害人损失。

所以，网上卖二手物品，千万别脱离平台走线下交易。线上交易，有平台作为监管，出了问题也有平台兜底，但线下交易出了问题，哪怕自己是受害者，后续维权也非常麻烦。

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