河南濮阳，20岁小伙进店买黄金，店员以为只是随便看看，没想到，他竟让经理直接打包40个金镯子和十几个吊坠，花费近200万元。之后，又要买500万金饰，小伙以为经理会乐开了花，谁知，经理第二天又倒送小伙一副“手镯”。 按当时的黄金行情，足金单价大概在480元/克左右，40个金镯子平均每个重量差不多40克，十几个吊坠加起来也有500多克，算下来总重量刚好4100多克，折算下来正好接近200万，每一分钱都对得上黄金市场的正常定价，看着倒不像是随口瞎说。店员们当场就炸开了锅，围着小伙忙前忙后，谁都想讨好这个“隐形富豪”，毕竟这么大的单子，平时半年都遇不上一次。 更让人意外的是，付完钱、提走金饰后，这小伙没过多久又折返回来，语气随意得像是在买白菜，说还要再买500万的金饰，让经理赶紧备货，越多越好。他心里估摸着，自己一天之内就要在店里消费700万，经理说不定得乐疯了，说不定还会主动给他打折、送点小礼品，毕竟这么大的客户，哪家金店都得当成财神爷供着。 可他万万没想到，经理表面上笑着应下来，暗地里却留了个心眼，经理在金店干了八年，接待过不少大额消费的客户，却从没见过这么奇怪的买主，不挑款式、不对比纯度，出手异常阔绰，而且买完第一单后，就急急忙忙把金饰分成好几包，递给店外等着的几个人，神色还挺慌张，完全不像正常买黄金保值或者送礼的人。 按照国家规定，黄金首饰单笔消费超过5万元，就必须进行实名登记，超过100万元，还要核实资金来源，避免有人利用黄金洗钱。这小伙一次性消费近200万，又要追加500万，经理按流程要求他提供身份信息、核实付款账户时，他却支支吾吾，一会儿说身份证没带，一会儿说账户是别人的，不肯配合，这就让经理的疑心更重了。 经理悄悄调取了店外的监控，发现和小伙一起来的几个人，一直在店外徘徊，眼神飘忽不定，而且小伙递出去的金饰，被他们快速装进了提前准备好的黑色背包里，全程没打开看过一眼，这根本不是正常买黄金的样子。更可疑的是，小伙付款时，银行卡先后两次被提示交易异常，后来换了一张卡才付款成功，这些细节凑到一起，经理心里基本有了数。 其实经理也不是瞎怀疑，近几年黄金洗钱的案例越来越多，2025年全国破获的黄金相关洗钱案就有32起，涉案金额超过2亿元，其中不少诈骗团伙，就是通过大量购买黄金，把诈骗来的赃款换成实物，再转手卖掉换成现金，以此掩盖赃款的去向。 之前濮阳周边就有过类似案例，一个诈骗团伙一次性购买300万金饰洗钱，最后被警方一网打尽，金店也因为没有核实资金来源，被处以罚款。 所以当天晚上，经理就悄悄报了警，把小伙的异常举动、监控录像和付款记录全部交给了警方。警方连夜展开调查，很快就核实了这小伙的身份，他根本不是什么隐形富豪，而是一个电诈团伙的成员，之前诈骗了不少人的钱财，这次来买黄金，就是为了把赃款换成黄金，方便转移和销赃，店外等着的几个人，都是他的同伙。 第二天一早，警方就带着手铐赶到了金店，刚好碰上小伙来取500万的金饰。经理笑着走上前，递过去的不是金饰，而是警方递来的一副“手镯”，说白了就是手铐。这年轻人当场就懵了，脸上的嚣张劲儿瞬间消失得无影无踪，瘫软在地，直到被警方带走，还没反应过来自己哪里露了马脚。 说句实在的，这小伙也挺可笑的，以为自己出手阔绰就能蒙混过关，却不知道，越是反常的举动，越容易引起怀疑。他以为经理会因为700万的单子对他言听计从，却没想到，经理的警惕性比他想象的高得多，最后反倒被经理“送”进了派出所。 金店经理这一手，不仅守住了自己的底线，还帮警方斩断了一条诈骗洗钱的链条，也给其他金店提了个醒，大额黄金消费，警惕性一刻都不能少。