离了个天的大谱！北京，某公证处在银行存了1.8亿，需要用钱时才发现，账户内1.8亿的本息，仅剩44万。蹊跷的是，5年来，银行对账单显示正常。 咱们都有个固有认知，把钱存进银行肯定稳当，这份对银行的信任，偏偏成了这起案件里被利用的关键，银行本应守好资金安全的底线，结果内部管理出了大窟窿。 只盯着表面流程合规，却没核实每一笔业务的真实性，巨额资金被非法转移，公众对银行的信任也跟着打了折扣，监管部门也及时出手，收紧了对银行的监管要求，督促各类金融机构正视问题、补上管理短板。 这起骗局的套路其实一点都不复杂，说白了就是钻了银行内部管理的空子，涉案人员伪造公章、假资金回单，还让银行客户经理上门递送这些虚假单据，硬生生造出一套看似合规的流程，靠着这套把戏，他们长期掩盖资金被挪用的真相，一步步把巨额资金转走，整整五年都没被发现。 事情的关键节点还要从一款大连银行的公司理财产品说起，公证处原本想用账户里的资金购买这款产品，一查才发现资金早就“不翼而飞”。 经核查，公证处收到的对账单、利息回单，还有理财协议上的银行印章，全是伪造的，更离谱的是这份理财协议压根没走银行柜台正规流程，全程都是银行客户经理李某上门办理。 时间倒回2013年，北京这家公证处为了存放公证业务收费款，在大连银行北京分行开了个对公账户，分16笔存了3.6亿资金，初衷很简单，就是想把钱安稳放着，可谁能想到五年后的2018年6月，公证处准备用账户里的1.8亿相关资金买理财时，才发现账户里只剩44万，剩下的资金全都没了踪影。 更让人揪心的是资金被转移的时间远比想象中早，从2014年1月开始，也就是公证处开户仅一个月，账户资金就被擅自转移了，开户第五天，就有人冒用公证处会计身份，拿着盖有真实公章和法人章的假材料，从银行骗走了网银加密设备，两天内转走了刚到账的4000万。 接下来四年，对方用同样的手段，多次修改账户预留电话，反复转移资金，银行客户经理李某每季度都会上门，送来伪造的对账单和利息回单，就这样骗了公证处整整五年。 资金失踪后，公证处第一时间找大连银行讨说法，却被银行一口否认，大连银行称，涉案业务负责人罗某某已经失踪，对接的客户经理李某也早已离职，还表示此事和银行无关。 走投无路之下，公证处把大连银行告上法庭，可一审、二审法院都以案件涉及刑事案件、需先处理刑事部分为由，驳回了起诉，公证处的维权之路一度陷入僵局。 好在公证处没有放弃，向最高人民法院申请再审，终于迎来转机，最高法审理后，推翻了一、二审的裁定，明确民事纠纷和刑事案件是两码事，不能让银行拿刑事案件当借口逃避责任，随即指令北京金融法院重新审理此案。 截至2026年1月，案件还没有资金返还的进展，涉案资金流向了9家关联空壳企业和个人账户，追缴难度极大，目前北京金融法院的实体审理还在推进中，这起牵动人心的资金失踪案，还在等待最终的结果。