离了个天的大谱！北京，某公证处在银行存了1.8亿，需要用钱时才发现，账户内1.8亿的本息，仅剩44万。蹊跷的是，5年来，银行对账单显示正常。经查，资金早就被转移了，尽管所有证据都摆在面前，银行却不承认，甚至甩锅涉案职员：已精神失常，且早已失踪，客户经理已离职。公证处告上法庭，一审、二审被驳回，1.8亿资金无处追讨。 这事就发生在大连银行北京分行，时间跨度从2013年到2018年，整整五年。公证处当年年底开户，陆续存入3.6亿资金，到2018年计划动用资金时，账面显示仍有1.8亿余元，可实际账户余额仅44万余元，差额之大令人震惊。这些资金并非一次性转移，而是在五年内分批流向九家关联企业，甚至包括银行负责人及其母亲的私人账户，全程未被及时察觉。 公证处五年未发现异常，核心原因是收到的对账单、利息回单、理财协议等材料均为伪造。银行印章被冒用，公证处会计签名遭伪造，仅公证处自身的公章和法人章被不法分子利用，办理了虚假资金划转手续。更值得警惕的是，银行内部风控体系完全失效，上亿资金频繁异动，既无系统预警，也无人工核查，管理漏洞极为明显。 面对确凿证据，银行的处理态度令人难以接受。不仅拒绝承担责任，还将事件定性为员工个人行为，以涉案人员一人精神失常失踪、一人离职为由推卸责任。公证处无奈提起诉讼，一审、二审均被驳回，法院以“先刑后民”原则为由，要求待刑事案件查清后再处理民事赔偿，1.8亿资金一度陷入追讨无门的困境。 2026年1月，最高法的再审裁定彻底扭转了局面。最高法明确指出，民事争议聚焦于公证处与银行的储蓄存款合同关系，刑事犯罪指向个别人员的违法行为，二者并非同一事实，刑事案件办理不影响民事案件审理。最高法依法撤销一、二审裁定，指令北京金融法院重新审理，明确银行不能以“先刑后民”逃避民事责任，员工履职期间的违规行为，银行必须承担管理失职责任。《商业银行法》第六条规定，银行有义务保障存款人合法权益，这起案件也暴露了大连银行内控失守、管理混乱的问题。 大连银行近年的经营状况也反映出其风控短板。2025年上半年，该行营业收入同比下滑，不良贷款率升至2.9%，逼近监管警戒线；同年9月，重庆分行还因贷前调查不到位、信贷资金被挪用等8项违规行为，被监管部门罚款260万元。从行业数据看，2020至2025年，全国银行因飞单、伪造理财等问题引发的案件涉案金额超120亿元，平均单案损失达8000万元，类似的资金风险并非个例。 这件事给所有单位和个人都敲响了警钟。无论是企业还是个人，都不能只依赖银行提供的纸质对账单，要定期通过官方网银、柜台现场等渠道核对流水，大额资金更要多渠道交叉验证。银行也应深刻反思，不能重业务拓展而轻风险管控，制度再完善，执行不到位也形同虚设。出了问题就甩锅员工，只会消耗客户信任，损害自身信誉。 各位读者你们怎么看？欢迎在评论区讨论。