上海滩大佬戴志康：集资 600 亿爆雷，获刑 19 年的末路 一、年少成名，打造金融地产帝国 1964 年出生的戴志康，是金融圈的 “高材生”—— 中国人民大学本科毕业后，又考入被称为 “金融黄埔军校” 的中国人民银行研究生部。上世纪 90 年代，他抓住海南开发热潮，28 岁就组建了中国第一只证券基金 “富岛基金”，靠股市操作迅速积累第一桶金，被业内称为 “私募教父”。 90 年代末转战房地产后，戴志康更是风光无限：在上海浦东低价拿地，开发了证大家园、大拇指广场、喜玛拉雅中心等知名项目，还曾以 92.2 亿元拿下上海外滩地王，2004 年就以百亿身家登上胡润富豪榜，成为名副其实的 “上海滩大佬”。他痴迷传统文化，收藏千万名画、穿唐装见英国首相，甚至想做中国的 “美第奇家族”，一度是商界与艺术圈的传奇。 二、转型 P2P，饮鸩止渴埋隐患 2013 年后，地产业务现金流吃紧，加上非洲 “陆家嘴” 等海外项目失败，50 岁的戴志康决定转型互联网金融。2014 年，他推出 P2P 平台 “捞财宝”，后续又布局线下 “证大财富” 门店，将其打造成集团核心业务。 但这步棋从一开始就暗藏违法风险：“捞财宝” 等平台未取得金融资质，却通过高收益宣传吸引投资者。2016 年起，平台借贷端坏账率飙升，资金链逐渐断裂。为维持运转，戴志康团队开始玩起 “套路”—— 虚假发售逾期债权、搞虚假凑标，靠新投资者的钱兑付旧债，实质就是设立 “资金池” 挪用资金，完全违背 P2P “信息中介” 的合规要求。 三、爆雷自首，35 万投资者被套 2019 年，P2P 行业迎来全面爆雷潮，“捞财宝” 也未能幸免。当年 8 月，平台宣布停止新增业务，合作银行终止资金存管，兑付彻底崩盘。8 月 29 日，走投无路的戴志康向警方投案自首，承认公司存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，已无法兑付投资者款项。 经审计，2011 年至 2019 年案发，“证大系” 企业累计向 35 万余名出借人非法募集资金近 600 亿元，最终导致 2.65 万余名投资者 75.21 亿元本金无法兑付，无数家庭蒙受损失。 四、数罪并罚，19 年刑期落幕 2022 年 12 月 30 日，上海一中院作出一审判决：戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，数罪并罚决定执行有期徒刑 19 年，罚金 2550 万元；其他 6 名核心成员也分别获刑 7 年 6 个月至 13 年不等。 法院查明，戴志康后期明知资金链断裂，仍通过虚假宣传持续募资，具有非法占有目的，因此认定两项罪名成立。案发后，警方追缴现金 15 亿余元，查封冻结股权、不动产等涉案资产，其名下曾与马云为邻的九间堂豪宅也被以 1.44 亿元拍卖抵债，但远不足以弥补投资者损失。 这位曾叱咤金融、地产、艺术圈的大佬，最终因贪婪与违法付出代价，从 “私募教父” 沦为阶下囚，也成为中国 P2P 行业整治的标志性案例。