保险公司2023年度排行,黑马,大黑马!

吐逗都 2024-04-25 21:05:10

首发 | 公众号「 吐逗保 」

大家好,我是一本正经的吐槽君。

对于购买保险,大多数人的第一印象还是先挑保险公司!

我懂你~

最近2023年所有的保险公司相关数据已经全部出炉。

我这几天也是爆肝整理了全部信息。

从风控、投资能力、影响力、服务等方面,整理了一份“保险公司的总排名”。

全网独一份哟~

看看有没有你中意的保险公司上榜吧。

PS:墙裂建议转发分享!

1.

首先就是大家最看重的风控能力。

没点啥抗风险能力,来波黑天鹅保险公司就没了,那不扯淡么!

这里采用的是金管局的官方数据,所以准确性不用多说:

(制图By吐逗保)

这个数据是一个季度一公布,是监管对于保险公司最重要的考核。

只要综合偿付能力>100%,核心能力偿付充足率>50%,就算合格。

从2023年第四季度来看,全员通过考核。

在“偿二代”的机制中,只要是合格,就意味着可以抗住200年一遇的超级金融风险!

所以,也别瞧不起最后那几名。

奥赛班的吊车尾,出来也是吊打普通人的~

什么?

你问考核不合格怎么办?

停止新业务、限制高管薪资、限制股东分红、责令增资、转让保险业务。

这一套组合拳下来还不好转,直接就是监管入住接管整个保险公司。

保准收拾的服服帖帖~

2.

说完风控,咱们再来说说影响力。

这个排名标准就简单多了,直接搬用世界500强榜单就行。

简单易懂还权威(主要我不用到处再去翻资料了)。

迎面向我们走来的是尖子生代表队:

· 中国平安保险集团(33名)

· 中国人寿保险集团(54名)

· 人保集团(120名)

· 太平洋保险集团(192名)

· 太平保险集团(385名)

· 泰康保险集团(431名)

· 新华人寿(478名)

全是老熟人~

3.

随着分红险和万能险的大卖,现在大家对于保险公司的“挣钱能力”,也是愈发的关注了。

而且对于其他险种的投保人而言,保险公司的投资收益率越高,他们的保单其实也是越安全的。

所以投资收益率排名也得安排上!

爆肝结果如下:

(制图By吐逗保)

其中:

· 总投资收益率=(投资收益+公允价值变动损益+汇兑损益 - 投资资产减值损失-投资业务的税金及附加-利息支出) - 报告期资金运用平均余额X100%

· 综合投资收益率=(投资收益+ 公允价值变动损益+ 汇兑损益 + 可供出售金融资产的公允价值变动净额- 投资资产减值损失 - 投资业务的税金及附加一利息支出)- 报告期资金运用平均余额X100%

简单来说,左边的投资收益率,就是保险公司已经实现的收益。

右边的综合投资收益率,就是再考虑上账面上的金融资产盈亏。

也就是说,综合投资收益率更靠谱一些。

只有11家超过了5.5%,有大有小,分别是:

· 财信人寿、国富人寿、陆家嘴国泰、同方全球、中英人寿、光大永明、国联人寿、招商信诺、中意人寿、太平洋健康,和中宏人寿。

刚才世界500强的几位老大哥,只有3家排名还不错:

· 泰康人寿4.88%,排名第25;

· 新华人寿4.78%,排名第31;

· 太平洋人寿4.52%,排名第40。

4.

最后就是我最看重的服务质量了。

其实保险公司再怎么经营差,再怎么作死,规模再小,也不会影响到我保单的理赔。

真正能影响我体验的,还是保险公司的服务质量。

这里采用的数据是中银保信的服务质量指数。

参考获赔率、退保率、投诉率、客服服务态度等各种因素得出的数据。

和偿付能力充足率不同,这里的倒数就真的是有点垃圾了……

所以这里就不公开处刑,只告诉大家寿险和健康险公司的前三名。

寿险公司前三名:

· 太平洋人寿(94.83)

· 中国人寿(94.61)

· 友邦人寿(94.10)

健康险公司前三名:

· 昆仑健康(81.38)

· 复星联合健康(78.48)

· 太平洋健康(76.21)

都是老朋友,尤其是健康险公司,最近几年都推出过爆款产品。

放心买!

PS:寿险最后一名只有50分,猜猜是谁~

5.

接下来的事情,就很简单了。

综合分控评级、500强排名、投资水平、服务质量,以及理赔时效和获赔率排名。

第1名得10分,第2名得9分,以此类推……

最后得出的榜单前十排名如下:

· 中国人寿(40分)

· 中意人寿(35分)

· 同方全球人寿(29分)

· 太平人寿(28分)

· 泰康人寿(26分)

· 友邦人寿(23分)

· 平安人寿(22分)

· 人保寿险(22分)

· 新华人寿(17分)

· 北京人寿(10分)

· 华贵人寿(7分)

这个客观数据从我的主观印象中来看,北京人寿和华贵人寿有些虚高,其他都蛮符合目前的实际运营状况。

尤其是中意人寿,最近真的有赶超各位老大哥的趋势。

闷头赚大钱!

当然,如果你的保单承保公司没有上榜,也不用担心。

就像我开篇风控榜单时所说的,你的保单肯定是非常安全的。

而且无论是运营还是服务,其实都是一个动态的变化。

现在的榜单,对于十几年甚至几十年以后的理赔有多少意义,谁也说不准。

就像5年前,谁能想到恒大和安邦会出事情呢?

所以我下这么多功夫整理数据,其实就是想让大家看个开心罢了。

怎么样,够意思吧~

如果你对保险有任何疑问,都可以直接来找我。

我是吐槽君,爱你们!

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吐逗都

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